Банки, которые «не понравились» ЦБ в ноябре

В ноябре у Банка России возникли претензии к восьми кредитным организациям, следует из материалов Центробанка.

Банки-нарушители месяца

Коммерческий банк «Канский» — предупреждение должностному лицу.

Коммерческий Банк «Русский Торговый Банк» — предупреждение должностному лицу.

Акционерный Российский Коммерческий Банк «Росбизнесбанк» — предупреждение должностному лицу.

Коммерческий банк «Экономикс-Банк» — предупреждение должностному лицу.

Публичное акционерное общество «Акционерный коммерческий банк содействия коммерции и бизнесу» — штраф должностному лицу.

Общество с ограниченной ответственностью Коммерческий банк «Международный расчетный банк» — предупреждение должностному лицу.

«Первый Клиентский Банк» (Общество с ограниченной ответственностью) — предупреждение должностному лицу.

Все нарушения, выявленные регулятором, относятся к статье 15.27. КоАП РФ, «Неисполнение требований законодательства о противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма».

Согласно действующему законодательству, ответственность по статье 15.27 предусматривает предупреждение или наложение административного штрафа на должностных лиц в размере от десяти тысяч до тридцати тысяч рублей; на юридических лиц — от пятидесяти тысяч до ста тысяч рублей.

Подробности обнаруженных нарушений Центробанк не раскрывает и не комментирует деятельность действующих банков. Обращаем внимание, что разовое нарушение не является признаком наличия проблем у банка. Однако, уточним, что неоднократное нарушение закона о «легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» становилось причиной для отзыва лицензии у многих банков.

Но к некоторым банкам у ЦБ возникли вопросы иного характера. В ноябре провинились также два крупных банка. В частности, Акционерное Общество «БИНБАНК кредитные карты» регулятор привлек к административной ответственности за нарушения требований

Федерального закона «О кредитных историях» в случаях, предусмотренных статьями 5.53, 14.29, 15.26.3 Кодекса Российской Федерации об административных правонарушениях.

Штраф банк получил за статью 15.26.3 «Неисполнение обязанности по подтверждению и представлению исправленных сведений, содержащихся в основной части кредитной истории, в бюро кредитных историй». Иными словами, банк в срок не предоставил сведения, касающиеся кредитной истории клиента, или же не исполнил просьбу об удалении неправомерного запроса в бюро кредитных историй в установленный законом срок. За нарушение этого закона следует наложение административного штрафа на должностных лиц в размере от двух тысяч до пяти тысяч рублей; на юридических лиц — от тридцати тысяч до пятидесяти тысяч рублей.

А банк ВТБ 24 был привлечен к административной ответственности по статье 14.29. «Незаконное получение или предоставление кредитного отчета». Незаконные действия по получению или предоставлению кредитного отчета либо информации, составляющей кредитную историю и входящей в кредитный отчет, если такие действия не содержат уголовно наказуемого деяния, — влекут наложение административного штрафа на граждан в размере от одной тысячи до двух тысяч пятисот рублей; на должностных лиц — от двух тысяч пятисот до пяти тысяч рублей или дисквалификацию на срок до трех лет; на юридических лиц — от тридцати тысяч до пятидесяти тысяч рублей.

Что нужно знать про свой банк

В условиях, когда банковские лицензии летят одна за другой, мы рекомендуем отслеживать информационное поле вокруг вашего банка — ведь предупрежден, значит вооружен. Обладая определенной информацией, клиент может самостоятельно делать выводы о финансовом положении кредитной организации и в случае возникновения подозрений обезопасить свои вложения.

В зону риска попадают:

 — Банки, привлеченные к административной ответственности в текущем году,

 — Банки, на счету которых сообщения о сомнительных финансовых операциях, связанных с банковскими счетами,

 — Банки с малым собственным капиталом,

 — Банки, испытывающие проблемы с квартальной отчетностью.

Проверить достоверность информации всегда можно на сайте ЦБ или самого банка. У банков, которые нарушили законы в октябре («Русский Региональный Банк», «Международный коммерческий банк развития инвестиций и технологий (Центр)», Коммерческий банк «Лайт»), в этом месяце лицензии пока не отозвали.

Источник

Рубрики
© 2017    www.kreditnews.ru - копирование материалов запрещено.    //    Войти   //    Вверх